হাজার হাজার কোটির জালিয়াতি! পিএনবি-র থেকে কী ভাবে প্রায় ১৪ হাজার কোটি ‘হাতিয়েছিলেন’ মামা-ভাগ্নে?

পঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাঙ্কের (পিএনবি) আর্থিক তছরুপের অভিযোগে অবশেষে গ্রেফতার হলেন ভারতের হিরে ব্যবসায়ী মেহুল চোকসী। ভারত সরকারের অনুরোধেই বেলজিয়াম সরকার ওই পলাতক ব্যবসায়ীকে গ্রেফতার করে। অভিযোগ, ১৩ হাজার ৮৫০ কোটি টাকার ঋণ জালিয়াতি করেছিলেন মেহুল। তিনি একা নন, এই কেলেঙ্কারির সঙ্গে যুক্ত ছিলেন আর এক ব্যবসায়ী নীরব মোদী। সম্পর্কে তিনি মেহুলের ভাগ্নে। বেলজিয়ামে গ্রেফতারির পর মেহুলকে শীঘ্রই ভারতে প্রত্যর্পণ করা হবে বলেও খবর।

২০২৩ সালের নভেম্বর থেকে বেলজিয়ামের নাগরিকত্ব লাভ করে সেখানেই থাকতে শুরু করেন ‘গীতাঞ্জলি জেম্‌স’-এর কর্তা মেহুল। বেলজিয়ামে ছিলেন তাঁর স্ত্রী প্রীতিও। ১২ এপ্রিল মেহুলকে হাসপাতাল থেকে আটক করা হয়। পরে গ্রেফতার হন। মেহুলের গ্রেফতারির পরই আবার নতুন করে উস্কে দিয়েছে পিএনবি কেলেঙ্কারির স্মৃতি। কী ভাবে দুই ব্যবসায়ী এত বড় আর্থিক তছরুপের ঘটনা ঘটালেন? কী ভাবে কেলেঙ্কারি প্রকাশ্যে এল? তার পর কী ভাবে সকলের চোখে ধুলো দিয়ে ভারত ছাড়েন তাঁরা? সেই সব প্রশ্নই ঘুরছে।

২০১৮ সালে প্রথম পিএনবি কেলেঙ্কারি প্রকাশ্যে এসেছিল। সেই মামলায় মেহুল, নীরব ছাড়াও নাম জড়ায় পিএনবি-র কিছু কর্মী ও কর্তার। শোরগোল পড়ে গোটা দেশে। কী ভাবে কেলেঙ্কারি হয়েছিল? অভিযোগ, ব্যাঙ্কেরই কয়েক জন কর্মীর সাহায্যে ব্যাঙ্কের কোটি কোটি টাকা নয়ছয় করেন নীরব এবং তাঁর মামা মেহুল। অপরাধটি হয়েছিল মুম্বই কোর্টে অবস্থিত পিএনবি-র ব্র্যাডি হাউস শাখায়। সেখান থেকেই বিভিন্ন বিদেশি সংস্থার নামে ভুয়ো ‘লেটার অফ আন্ডারটেকিং (এলওইউ)’ জারি করে বিপুল পরিমাণ ঋণ নেওয়া হয়েছিল! কোনও বিদেশি ব্যাঙ্ক থেকে ঋণ নেওয়ার জন্য ভারতীয় কোনও ব্যাঙ্কের এলওইউ জারি করা প্রয়োজন ছিল।

তবে রিজ়ার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়ার (আরবিআই) নিয়ম অনুযায়ী, নির্দেশিকা জারির পর থেকে ৯০ দিন সময় দেওয়া হয়। তার মধ্যেই ঋণ শোধ করতে হয়। কিন্তু অভিযোগ, পিএনবি অনুমোদিত এলওইউ আরবিআইয়ের নিয়ম না মেনেই জারি করা হয়েছিল। সেখানে সময়ের উল্লেখ ছিল না। এমনকি, তদন্ত এড়াতে পিএনবি-র কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কিং ব্যবস্থায় তথ্য নথিভুক্তও করা হয়নি। জানা যায়, এই কারণে পিএনবি-র ৬,৩৪৪ কোটি টাকার ক্ষতি হয়। ওই নথির ভিত্তিতে স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক-সহ অন্যান্য ব্যাঙ্কও ঋণ দিয়েছিল ওই দুই ব্যবসায়ীকে।

অভিযোগ, লেনদেন সংক্রান্ত বিষয় পিএনবি-র কেন্দ্রীয় সিস্টেমে তোলাই হয়নি। ফলে বছরের পর বছর ধরে ব্যাঙ্ক কর্তৃপক্ষ এই কেলেঙ্কারি সম্পর্কে অন্ধকারেই ছিলেন। পিএনবি-র দাবি, ‘ডায়মন্ড আর ইউএস’, ‘মেসার্স সোলার এক্সপোর্টস’ এবং ‘মেসার্স স্টেলার ডায়মন্ডস’ নামে তিন সংস্থা তাদের বিদেশি সরবরাহকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য ব্যাঙ্কের সঙ্গে যোগাযোগ করে। তখন ব্যাঙ্ক তাদের জানায়, এলওইউ জারি করার জন্য ‘গ্যারান্টি’র প্রয়োজন। কিন্তু ওই সংস্থাগুলি জানায়, অতীতেও তারা পিএনবি থেকে এলওইউ নিয়েছে এবং কোনও ‘গ্যারান্টি’র প্রয়োজন হয়নি।

বিষয়টি জানাজানি হতেই সন্দেহ হয় পিএনবি কর্তৃপক্ষের। তাঁরা পুরনো সব নথি ঘেঁটে দেখেন ওই সংস্থাগুলিকে এমন কোনও এলওইউ জারিই করা হয়নি! তার পরই পিএনবি বিষয়টি আরবিআইকে জানায়। তদন্তে শুরু করে সিবিআই। ২০১৮ সালের ১৮ মে জানা যায়, কেলেঙ্কারি প্রায় ১৪ হাজার কোটি টাকার।

তদন্তে ফাঁস হয় কেলেঙ্কারির ইতিহাস। পিএনবি-তে আর্থিক কেলেঙ্কারি শুরু হয় ২০১১ সালে। সেই বছর ১০ মার্চ নীরব পিএনবি থেকে প্রথম ভুয়ো এলওইউ পান। পরবর্তী সময়ে আরও ১,২১২টি এমন এলওইউ জারি করা হয়েছিল ওই ব্যবসায়ীকে। সেই সব ভুয়ো এলওইউ থেকেই কোটি কোটি টাকা নয়ছয় হয় বলে অভিযোগ। বিষয়টি প্রকাশ্যে আসতেই ভারত ছেড়ে পালান নীরব। ২০১৮ সালের মে মাসে, সিবিআই এবং ইডি তাঁর বিরুদ্ধে এফআইআর দায়ের করে। সেই বছর জুন মাসে জানা যায়, নীরব ভারত থেকে পালিয়ে ব্রিটেনে রাজনৈতিক আশ্রয়ের আবেদন করেন। তবে শেষরক্ষা হয়নি। ২০১৯ সালের মার্চ মাসে মধ্য লন্ডন থেকে গ্রেফতার হন তিনি।

পিএনবি কেলেঙ্কারি প্রকাশ্যে আসার আগেই গোপনে দেশ ছাড়েন মেহুল। চিকিৎসার কারণে তিনি ভারত থেকে আমেরিকা যান। তার পর আর ফেরেননি। দীর্ঘ দিন ক্যারিবিয়ান দ্বীপরাষ্ট্র অ্যান্টিগা ও বারবুডায় ছিলেন মেহুল। সেখানকার নাগরিকত্বও রয়েছে তাঁর। ২০২১ সালে অ্যান্টিগা থেকে কিউবায় পালিয়ে যাওয়ার চেষ্টা করেন তিনি। তবে ডোমিনিকায় তাঁকে আটক করা হয়। ফের তাঁকে অ্যান্টিগায় ফেরত পাঠানো হয়। তার মধ্যেই মেহুলের ক্যানসার ধরা পড়ে। জানা যায়, চিকিৎসার জন্য বেলজিয়ামে গিয়েছিলেন মেহুল।

পিএনবি জালিয়াতি মামলায় ইডি এখনও পর্যন্ত ২,৩৬২ কোটি টাকার স্থাবর ও অস্থাবর সম্পত্তি বাজেয়াপ্ত করেছে। শুধু তা-ই নয়, তাইল্যান্ড, দুবাই, জাপান এবং আমেরিকার মতো দেশে মেহুলের মালিকাধীন বেশ কিছু সম্পত্তি ইতিমধ্যেই চিহ্নিত করেছে ইডি। সেগুলি বাজেয়াপ্ত করার প্রক্রিয়া চলছে। সেই আবহেই গ্রেফতার হলেন মেহুল।